Cómo configurar tus métodos de pago

(Categoría: POS)

¿Qué es y para qué sirve?

Es la pantalla donde decides con qué formas de pago te pueden pagar en tu punto de venta: las de siempre (efectivo, tarjetas, transferencia y pago combinado) y las tuyas, como Nequi, Daviplata o una cuenta de ahorros concreta, con las instrucciones que le das al cliente y hasta un código QR para que pague escaneándolo.

¿En qué te beneficia?

Cobras como te pagan de verdad. Si tus clientes pagan por Nequi, el cajero elige Nequi y no tiene que acordarse de a qué cuenta va.
El cliente paga más rápido: la caja le muestra tus indicaciones («Envía el pago al 300…») y tu QR en la pantalla.
Sabes cuánto entró por cada medio: en el Historial de ventas (columna Pago y su filtro), el detalle de la venta, el Comprobante de informe diario, Registro de pagos, el ticket, el cierre de turno y el Reporte de turnos aparece el nombre de tu método, no un genérico Transferencia.
Lo usas en todas tus cajas: en Facturar, en Venta rápida (como método predefinido), en el Modo Restaurante y en Registro de pagos.
El dinero llega a la cuenta correcta en cada caja, sin elegirla venta por venta.

¿Cómo funciona?

La pantalla es una tabla como una hoja de cálculo con una fila por método —su Tipo, su Cuenta por defecto y su interruptor de Estado—. Arriba ves cuántos métodos tienes y cuántos están activos:

Efectivo está siempre activo: el cierre de caja lo necesita.
Todos los demás —tarjetas, transferencia, Combinado y tus métodos— se pueden apagar. Si apagas uno, deja de aparecer en Facturar, en Venta rápida, en el Restaurante y en Registro de pagos, y el sistema no deja cobrar con él aunque alguien lo intente. Siempre queda al menos uno activo.
Si el método predefinido de tu Venta rápida quedó apagado, la venta rápida abre el cobro para que elijas otro (y en Configuración de venta lo verás como «apagado»).

Cada medio (menos Efectivo) muestra su Cuenta por defecto: la cuenta a la que entra el dinero cuando la caja no eligió la suya en Terminales, y la que usa Contabilidad en una factura de contado. Si no eliges ninguna, se usa la de la terminal o la de Bancos. Si esa cuenta se desactiva, la tarjeta la muestra en rojo como (inactiva) para que la cambies, y ninguna venta se bloquea por eso: el dinero va a la siguiente cuenta disponible.

Un método propio tiene nombre, indicaciones de pago (hasta 150 caracteres), el banco al que entra el dinero, y opcionalmente un logo y un código QR. Al cobrar aparece bajo «Otros métodos»; al elegirlo verás sus indicaciones y su QR, el valor del pago y el banco, que puedes cambiar para esa venta.

Para la contabilidad y la DIAN, un pago con un método propio se registra como una transferencia a su banco: el asiento y la factura electrónica no cambian. Aparte queda guardado qué método fue, y por eso ves su nombre en el ticket y en Registro de pagos.

Cada caja puede usar un banco distinto para cada método: en la terminal, sección Cuentas de banco › Métodos de pago personalizados. Si la caja no eligió, se usa el banco del método.

Puedes eliminar un método propio que nunca se usó (desde su ventana de edición, con confirmación). Si ya tiene ventas, pagos registrados, una caja o la Venta rápida de alguien, desactívalo: deja de aparecer y conserva su historial.

Videotutorial de Aprendizaje

Video explicativo — próximamente

¿Qué aprenderás en esta guía?

A activar o desactivar las formas de pago, a crear y editar tus propios métodos, y a cobrar con ellos.

Paso a paso para usar la función

Crear un método propio

Ve a POS → Configuraciones → Métodos de pago (también llegas desde el cobro con «Otros métodos de pago»).
Haz clic en «+ Nuevo método».
Escribe el Nombre del método de pago (por ejemplo Nequi) y las Indicaciones de pago que verá el cliente.
Elige el Banco al que entra el dinero (por defecto Caja general).
Si quieres, sube un logo (recuadro de la izquierda) y tu código QR (recuadro de abajo). JPG, PNG o WEBP, hasta 10 MB.
Haz clic en «Guardar método de pago». Verás «Tu método de pago fue creado con éxito» y su fila en la tabla.

Editar o desactivar

Para editarlo, haz clic en su nombre o en el lápiz de su fila: se abre «Editar método de pago».
Para desactivarlo, apaga su interruptor. Lo mismo con las tarjetas, la transferencia y Combinado.
Para eliminarlo (solo si nunca se usó), ábrelo y haz clic en «Eliminar»; confirma.
Para elegir la cuenta por defecto de un medio, usa el selector de la columna Cuenta por defecto de su fila (en una pantalla angosta, va debajo del nombre).

Cobrar con tu método

En Facturar, haz clic en Vender.
En «Otros métodos», elige tu método.
Muéstrale al cliente las indicaciones o el QR, revisa el valor y el banco, y haz clic en «Continuar».
También puedes usarlo dentro de un pago Combinado.

Elegir el banco por caja

En Configuraciones → Terminal actual (o en Terminales), sección Cuentas de banco › Métodos de pago personalizados, elige el banco de cada método para esa caja.

Errores comunes y cómo solucionarlos

«Guardar método de pago» está apagado: faltan el nombre o las indicaciones.
«Ya tienes un método de pago con ese nombre.»: cambia el nombre; no puede repetirse, aunque cambien mayúsculas o espacios.
«No se puede eliminar: este método está en…»: ya se usó. Desactívalo.
«El método de pago «…» está inactivo: se apagó en Configuraciones › Métodos de pago.» al vender: alguien lo apagó mientras cobrabas. Elige otro o vuelve a activarlo.
«El pago combinado está inactivo…»: Combinado está apagado; cobra con un solo método.
Una cuenta sale (inactiva) en rojo: se desactivó en Bancos. Elige otra en Cuenta por defecto.
«Formato no soportado. Usa JPG, PNG o WEBP.»: el logo o el QR tienen otro formato.
Mi método no aparece al cobrar: revisa que esté Activo, y recarga la pantalla de venta.
«El método de pago elegido no existe o está desactivado.»: lo desactivaron mientras cobrabas. Elige otro o vuelve a activarlo.
No puedo guardar la terminal: con métodos propios activos, cada uno necesita su banco en Métodos de pago personalizados.

Qué no hace todavía

Integraciones con pasarelas (Wompi, Bold): todavía no se conectan desde aquí.
En el formato oficial del informe diario tus métodos van dentro de Otros: ese formato de la DIAN no tiene más casillas. En la vista del informe sí salen aparte, con su nombre.
Los logos y QR de tus métodos no se ven en el Modo Restaurante: ahí aparecen su nombre y sus indicaciones.
Cambiar el nombre de un método cambia cómo se ve en las ventas pasadas (no se guarda un historial de nombres).