Cómo cobrar una venta con varios métodos de pago

(Categoría: POS)

¿Qué es y para qué sirve?

Es la opción "Combinado" de la ventana de cobro: sirve para cuando un cliente te paga una misma compra con dos o más formas distintas — por ejemplo, $30.000 en efectivo y $20.000 con la tarjeta.

Todo queda en una sola factura, con cada parte anotada por separado.

¿En qué te beneficia?

Dejas de partir la venta en dos. Antes, para cobrar mitad y mitad tocaba hacer dos facturas — una por cada forma de pago— y el cliente terminaba con dos tickets de una sola compra.
Tu caja cuadra sola. Al cierre del turno, solo la parte en efectivo entra al arqueo. La de tarjeta va por su lado, que es donde de verdad está.
Conciliar con el banco deja de ser adivinanza, porque sabes exactamente cuánto de esa venta entró por datáfono y a qué cuenta.
No pierdes la venta cuando al cliente no le alcanza el efectivo o la tarjeta le rechaza una parte.

¿Cómo funciona?

En cada línea que no es efectivo ves a qué cuenta entra («Entra a: Bancolombia · Cambiar», la que tu terminal tiene para ese método) y puedes escribir su N.º de aprobación o Referencia, igual que en un cobro de un solo método. Una venta ya no guarda "un método de pago": guarda una lista de pagos. Cada línea dice con qué se pagó, cuánto, y a qué cuenta bancaria entró.

De ahí salen tres cosas que antes no podían convivir:

El cierre de caja solo suma la parte en efectivo, porque es la única que está físicamente en el cajón.
El informe diario reparte el valor exacto entre cada medio de pago.
Si las líneas no alcanzan a cubrir el total, lo que falte queda por cobrar — igual que una venta a crédito, y se abona después desde Registro de Pagos. Vale también con Consumidor final, siempre que haya al menos un pago (la venta vence ese mismo día).
Cada línea crea su propio recibo de caja (RC) en el Registro de pagos: $30.000 en efectivo y $20.000 con débito son dos recibos, cada uno con su método y su cuenta, y los dos con la misma venta en Facturas asociadas. No se cuentan dos veces: en el turno y en el saldo de la venta siguen siendo la misma venta.

Por eso cada método se puede usar una sola vez por venta: dos líneas de "Efectivo" en la misma factura serían el mismo dinero contado dos veces.

Videotutorial de Aprendizaje

Video explicativo — próximamente

¿Qué aprenderás en esta guía?

A cobrar una venta repartida entre varios métodos de pago, a saber cuánto te falta o cuánto tienes que devolver, y a entender dónde queda cada parte del dinero.

Paso a paso para usar la función

Arma la venta normal: agrega los productos al carrito y elige el cliente.
Haz clic en "Vender". Se abre la ventana "Pagar factura".
Elige "Combinado", en la fila de abajo, después del divisor "Otros métodos".
Verás una tabla con tres columnas: Método de pago, Valor del pago y Banco. Vecipp ya te deja dos líneas listas, empezando por Efectivo.
Escribe cuánto entra por cada línea. Arriba se actualizan en vivo el "Total recibido" y el "Por cobrar" — este último en rojo mientras falte plata.
Elige el Banco de las líneas que no son efectivo (tarjeta o transferencia). El efectivo no lleva banco: se queda en la caja de tu turno.
Si necesitas una tercera forma de pago, usa "Agregar método". Si te sobra una línea, quítala con el ícono de basura.
Completa lo opcional: Vendedor y Observaciones.
Haz clic en "Continuar" (antes decía «Facturar») cuando "Por cobrar" llegue a $0 — o antes, si acordaste que el cliente quede debiendo el resto. Si usas turnos y el tuyo está cerrado, primero se abre "Abrir turno": ábrelo y pulsa Continuar otra vez.

¿Quieres practicar antes? Toca el birrete (Aprende a usar el POS) en la barra de Facturar y sigue el recorrido "Controla tu stock", que te lleva hasta la ventana de cobro.

Errores comunes y cómo solucionarlos

No aparece la opción "Combinado": solo se ofrece si tienes al menos dos métodos de pago activos. Revísalos en POS → Configuraciones → Métodos de pago.
"Por cobrar" sigue en rojo y no quieres fiar: te falta plata por repartir. Suma la diferencia en alguna de las líneas.
El desplegable no te deja repetir un método: es a propósito — cada forma de pago se usa una vez por venta. Si necesitas sumar más de lo mismo, cambia el valor de la línea que ya existe.
Con Consumidor final no me deja continuar: ninguna línea tiene valor. Escribe al menos un pago; si vas a fiar la venta entera, elige un cliente real.
Veo dos recibos por una sola venta en el Registro de pagos: es lo esperado, uno por cada forma de pago. Si uno quedó mal, edítalo en el Registro de pagos (o anúlalo: la venta vuelve a deber ese valor, y le registras el pago correcto); si toda la venta estaba mal, anúlala desde el Historial de ventas.
Cobraste de más en efectivo: la diferencia aparece arriba como "Cambio". Lo que se registra es lo que de verdad te quedaste, no el billete que te entregaron.
Aparece "Hay un pago sin cuenta bancaria asignada": es solo un aviso y puedes continuar; simplemente no quedará registrado a qué cuenta entró esa parte.

Qué no hace todavía

Máximo una línea por método (cuatro en total). Si cobras con dos datáfonos de bancos distintos, todavía no puedes separarlos en dos líneas de "Tarjeta débito".
La devolución no sabe cómo te pagaron. Si devuelves una venta que se cobró mitad efectivo y mitad tarjeta, el reembolso se registra por un solo origen — todavía no se reparte igual que el cobro.
Cada recibo se corrige por separado: en el Registro de pagos cada uno se edita, se anula o se elimina por su cuenta (la venta vuelve a deber lo que le falte), también con el turno ya cerrado —su cierre no cambia—. Todavía no puedes cambiar el reparto de los dos pagos en un solo paso.